Resposta curta
Gestão de tesouraria administra liquidez, bancos, captação, investimentos e risco financeiro dentro de políticas aprovadas. Use onde o papel gerencia contrapartes ou instrumentos financeiros, avaliando decisões e controles documentados, e não só o resultado de mercado.
Sobre Gestão de tesouraria
Administra liquidez, bancos, captação e risco financeiro dentro de políticas aprovadas. O trabalho conecta posições de caixa, acesso a contrapartes, termos de financiamento, transações autorizadas, exposições e registros de decisão.
Use esta competência para
- Funções que administram acesso bancário, alocação de liquidez, captação ou exposições financeiras definidas.
- Trabalho que executa e documenta decisões de tesouraria dentro da autoridade e da política aprovadas.
Não use esta competência para
- Funções limitadas a manter uma projeção operacional de caixa, sem responsabilidade por bancos, captação, investimento ou risco.
Diferenças importantes
Gestão de fluxo de caixa
Gestão de tesouraria cobre bancos, captação, investimentos e risco financeiro. Gestão de fluxo de caixa foca prazos e lacunas do caixa operacional.
Planejamento financeiro
Gestão de tesouraria age dentro de políticas aprovadas de liquidez e risco. Planejamento financeiro modela a trajetória financeira futura mais ampla da organização.
Expectativas por nível
IC1
Apoio às operações de tesouraria
Conclui operações definidas de tesouraria com orientação, verifica instruções e aprovações, atualiza registros de posição e guarda evidências para revisão.
Comportamentos observáveis
- Atualiza saldos bancários e registros de transações autorizadas a partir da evidência de origem.
- Confere instruções de pagamento ou transferência com os requisitos de aprovação.
- Encaminha diferenças de acesso, limite ou confirmação antes da execução.
Exemplos
- Prepara uma transferência entre contas aprovada e interrompe quando a instrução ultrapassa a autoridade documentada.
- Atualiza o relatório diário de posição e identifica um saldo bancário que não conciliou.
IC2
Responsabilidade autônoma pela tesouraria
Administra com autonomia uma frente definida de tesouraria, compara ações disponíveis dentro da política, coordena execução e liquidação e monitora posições e exposições resultantes.
Comportamentos observáveis
- Compara contrapartes ou instrumentos usando critérios da política e custos completos.
- Planeja transações em torno da liquidez projetada, limites, aprovações e prazo de liquidação.
- Concilia a atividade concluída e reporta violações ou quase violações com rapidez.
Exemplos
- Compara alocações de curto prazo aprovadas por acesso, prazo, limite de contraparte e retorno líquido antes de documentar a escolha.
- Coordena um saque de captação com a necessidade projetada e confirma taxas, autorização e registros de liquidação.
IC3
Aplicação da política de tesouraria
Define práticas de tesouraria entre entidades ou exposições materiais, estrutura trocas de captação e risco para quem decide e define monitoramento e encaminhamento dentro da política aprovada.
Comportamentos observáveis
- Define relatórios de posição, exposição, contraparte, cláusulas e acesso entre times.
- Modela ações de captação ou risco sob várias premissas de mercado e de operação.
- Recomenda mudanças de política ou de limite com evidência, alternativas e necessidades de aprovação.
Exemplos
- Monta uma visão de liquidez entre entidades e propõe limiares de transferência que respeitam restrições locais e necessidades operacionais.
- Compara caminhos de refinanciamento sob várias premissas de taxa e prazo e registra os critérios da decisão.