Resposta curta
Planejamento financeiro transforma prioridades da organização em uma visão futura construída com premissas e cenários explícitos. Use esta competência para avaliar como a pessoa estrutura, revisa e explica o plano, sem confundir qualidade do trabalho com acerto exato da previsão.
Sobre Planejamento financeiro
Constrói planos financeiros voltados para o futuro a partir de premissas, cenários e prioridades da organização. O trabalho torna visíveis os caminhos possíveis e suas consequências antes da tomada de decisão.
Use esta competência para
- Funções que elaboram plano anual, forecast contínuo ou cenários baseados em premissas do negócio.
- Trabalho que conecta prioridades a projeções de receita, custos, investimentos e necessidade de recursos.
Não use esta competência para
- Funções restritas ao registro de transações concluídas ou ao acompanhamento de um orçamento já aprovado.
Diferenças importantes
Gestão orçamentária
Planejamento financeiro projeta caminhos e premissas futuras. Gestão orçamentária acompanha e atualiza os limites de recursos já aprovados.
Análise financeira
Planejamento financeiro monta uma visão futura conectada. Análise financeira explica um resultado ou compara alternativas para uma decisão definida.
Expectativas por nível
IC1
Preparação orientada do plano
Prepara partes definidas do plano com orientação, aplica as premissas recebidas, confere os dados de origem e deixa os cálculos prontos para revisão.
Comportamentos observáveis
- Insere premissas aprovadas no modelo e registra de onde vieram.
- Confere fórmulas, períodos e totais antes de entregar uma planilha.
- Sinaliza dados ausentes ou premissas incompatíveis para quem responde pelo plano.
Exemplos
- Atualiza a projeção de custos de contratação e aponta uma vaga que ainda não tem data prevista de início.
- Monta o cronograma mensal de despesas de contratos e documenta o cálculo utilizado.
IC2
Responsabilidade por uma frente
Conduz com autonomia uma frente completa do plano, testa cenários plausíveis, concilia cronogramas relacionados e explica quais premissas determinam o resultado.
Comportamentos observáveis
- Monta cenários base, favorável e desfavorável para a frente sob sua responsabilidade.
- Concilia projeções relacionadas de receita, custo e caixa antes da revisão.
- Mostra quais premissas provocam as maiores diferenças entre os cenários.
Exemplos
- Compara três sequências de contratação e mostra o efeito de cada uma nos custos trimestrais.
- Refaz a projeção de receita após uma mudança de prazo e atualiza os custos associados.
IC3
Desenho do planejamento integrado
Lidera o planejamento de várias equipes ou frentes financeiras relevantes, resolve premissas ambíguas com seus responsáveis e estrutura cenários para escolhas da organização.
Comportamentos observáveis
- Define calendário, responsáveis por premissas e momentos de revisão entre equipes.
- Confronta entradas incompatíveis e registra a decisão adotada na consolidação.
- Apresenta consequências e pontos de decisão sem tratar projeções como certeza.
Exemplos
- Integra premissas comerciais, de contratação e de infraestrutura e registra como um limite de capacidade altera o cenário base.
- Estrutura alternativas de captação com premissas claras de prazo, custo e operação para avaliação da liderança.